機智玩股生活 | 別人貪婪時恐懼，別人恐懼時貪婪 (2022/10/12) 下一話:外資目標價
- 韭菜先生: 沙丁魚小姐怎麼辦, 我聽從巴菲特大師的話 "在別人貪婪時恐懼，別人恐懼時貪婪" 去買了470的護國神山台GG, 結果買了之後就一直GG到現在400, 賠了快15%
- 沙丁魚小姐: 台GG你買了多少啊?
- 韭菜先生: 既然要貪婪, 我就把我的身家押了一半買了一張, 這樣就不用當零股戰士了, 而且前幾個月網路上還說500元以下的台GG是天上掉下來的禮物
- 沙丁魚小姐: 這下子禮物變刀子了, 我也不知道怎麼辦, 還是我們去問問少女股神和老司機
- 韭菜先生: 少女股神怎麼辦, 我又挫賽了
- 少女股神: 韭菜先生, 你買的時侯是怎麼判斷大家很恐懼呢?
- 韭菜先生: 就周遭的朋友大家都很怕台GG一直跌, 我有朋友還買在600多塊, 我想說我買在400多一定妥了. Youtube 上還一堆財經名嘴說台GG跌到合理價了
- 沙丁魚小姐: 你看看你, 每次都憑感覺, 看 Youtube 名嘴說一下就腦沖血了
- 少女股神: 如果只是憑感覺, 這很危險哦. 如果要知道大家是不是真的很恐懼或很貪婪, 其實在個股上體現出來的就是估值, 恐懼時估值低, 貪婪時估值高. 而估值方法有很多, 其中一種簡單的方式就是去看本益比河流圖
- 韭菜先生: 那我現在要怎麼辦, 我真的很不甘心存的辛苦錢就這麼沒了, 我可以把身家的另一半押下去攤平嗎? 我剛看了台積電的本益比河流圖, 它已經是在歷年來相對低的位置
- 少女股神: 老司機, 你覺得呢? 你在股市打滾那麼多年了
- 老司機: 韭菜, 先不論台積電是不是跌到合理價, 我聽起來你這次交易最大的問題是你根本沒做好功課, 就押了一半的身家, 完全就是賭徒的心態, 一次兩次被你矇對, 後面終究還是要還的
- 老司機: 不管是短線或長線的投資, 我們都需要分批投入我們的資金, 千萬不能一下子就押掉你 身家的一半, 更何況你還沒做好功課. 投資最重要的觀念其實是資金和風險的管理
- 老司機: 再來如果手中的持股不停下跌時需要決定是要停損或攤平, 如果是股價不斷的下跌, 本益比不斷的下修, 但是公司的營收和eps還是持續的成長, 而且這也是一間有信譽的好公司. 那麼持續攤平其實不見得會越攤越平, 但是前提是你不能一開始就把子彈打掉太多, 反而是要越跌打越多子彈, 然後攤平時也要有記律的做, 例如跌了10%以上, 或是到了下個支撐位, 千萬不要太過理想化的認為自己能買在最低點
- 老司機: 另外我再教你一招, 你剛剛說網路上有人說台積電跌到合理價安全了, 但是你有去看籌碼在誰身上嗎? 如果法人和大股東都在賣股票, 散戶一直買, 你覺得股票會漲嗎? 而且台積電7成以上的持股都在外資手上, 如果外資一直拚命賣的話, 這是很危險的
- 少女股神: 韭菜先生, 你買台積電, 是看好他長期的發展還是想做個短線賺了就跑呢?
- 韭菜先生: 本來是想賺了就跑, 但是現在賠了15%, 所以想放著不管了, 畢竟他是護國神山, 總是會漲回來的吧
- 少女股神: 如果這筆錢不會影響你生活, 而且你也能接受股票繼續跌下去, 那我覺得可以照你所想就放著, 但是你不做功課, 也不清楚你的投資策略就要把另一半身家押下去攤平那是很危險的. 你要知道不管你是在台積電 600 多塊時買, 或者是在台積電 400多塊去買, 你投入的錢永遠只有100%可以失去, 當然因為你買的是台積電, 所以歸零的可能微乎其微, 如果真的有那麼一天的話, 台灣可能也GG了
- 少女股神: 也許你這次攤平後, 之後台積電會在很短時間內反彈回來讓你解套, 或甚至讓你獲利. 但是沒人知道到底事情會如何發展, 所以我們一定要做好資金管理, 預防最壞的狀況發生
- 老司機: 如果像是 2008 年的時侯, 台積電是可以跌掉大約50%的, 我不知道會不會再發生, 但是一定要有最壞情況發生的心理準備
- 少女股神: 不過如果你一開始就像老司機說的有資金管理的觀念, 而且又打算做長線的投資, 其實就可以在股票下跌時再分批承接, 重點是你一開始沒投那麼多的錢就不會現在那麼痛苦
- 少女股神: 而且下跌時分段承接只適用於好公司或ETF, 而ETF的風險又更小, 單一公司可能會有我們無法想到的風險. 所以你不想做功課的話, 我真心建議你就是乖乖地定期定額買市值型ETF, 像是0050 或SPY
- 韭菜先生: 謝謝少女股神和老司機, 我會開始好好的做功課了
- 沙丁魚小姐: 謝謝少女股神和老司機, 每次都能從你們身上學到好多東西