| 收盤價 成交量 12-20 (報價延遅30分) 5日,月,季均量 預估量 [自] | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 季預估EPS 明年預估EPS | 本益比估值 股價 | ROE估值 Beta | 雙因子排名 盈餘估算 | 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 102.0 (-3.32%) 4457張 (+17.45%) 季線下 短跌深 3461張 1775張 1302張 4457張 2.51倍 |
-8.11% -13.92% -28.67% -31.31% -44.11% |
10.2~11.7 |
167.17 (63.89%) 102.0 |
N/A 0.52 |
205 、Y! |
中型股 661.19億 |
37.18% 0.0% |
金融業 |
2024-08-27 |
裕隆集團 上市 |
| 台股時光機 | 如果回到那一天，你會做出不一樣的決定嗎? |
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| 現價 | 3日 | 5日 | 10日 | 17日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 100日 | 104日 | 120日 | 200日 | 240日 | 269日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 102.0 | 104.33↘ | 104.3↘ | 107.85↘ | 111.88↘ | 112.85↘ | 114.12↘ | 123.42↘ | 129.02↘ | 135.23↘ | 135.87↘ | 137.66↘ | 142.48↘ | 148.24↘ | 152.25↘ |
| 乖離率 | -2.23% | -2.21% | -5.42% | -8.83% | -9.61% | -10.62% | -17.36% | -20.94% | -24.57% | -24.93% | -25.9% | -28.41% | -31.19% | -33.0% |
| 均線開始 轉折價位 | 104.5 | 111.0 | 116.0 | 119.5 | 118.5 | 117.5 | 141.5 | 143.0 | 150.5 | 153.5 | 148.5 | 165.5 | 182.5 | 181.5 |
| 可轉債 | 發行日 | 低檔發債 | 提前賣回日 | 到期日 | 到期賣回價 | CB委買價, 成交價 | CB成交量 | 5, 10日均量 | 近10日成交量 | 最新轉換價 | 轉換溢價率 | 轉換價值 | 發行張數 | 已轉換 | 近5日劵增 | 近5日劵償 | 近2月轉換張數 | 提前賣回年化報酬率 | 提前賣回剩餘天數 | 到期賣回年化報酬率 | 到期賣回剩餘天數 | CBAS槓桿 | 擔保情形 | 股東人數 | 成交量創高日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 99412/裕融二 | 2023-11-20 | 2026-11-20 | 2028-11-20 | 100.0 | 94.15 94.6 | 12 (12-19) | 86.2,119.5 | 1195 | 196.3 | 82.06 | 51.96 | 80000 | 0.0% | 12 | 0 | 0,0 | 2.98% | 699 | 1.46% | 1430 | 21.45 | 無 | 334 |
| 台股市場估值 | 0050: 本益比 23.71, 預估本益比 16.97, 殖利率 2.15%, 預估殖利率 2.79% ; 006201: 本益比 47.79, 殖利率 2.57% | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 美股市場估值 | SPY: 本益比 43.69, 預估本益比: 31.44 ; QQQ: 本益比 57.74, 預估本益比 36.65 ; SOXQ: 本益比 56.44, 預估本益比 32.02 | ||||||||||
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) | ||||||||||
| 策略面 | |||||||||||
| 財務重點 | 資本資出大增 | ||||||||||
| 基本面 | 技術面 | 籌碼面 | |||||||||
| 現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高) | 12.58,9.38 (11.96,15.37,18.77) 1.76,57.95 (2.38,2.86,3.34) | 月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240) | 布林帶寬(22.36% 帶寬大) 月線斜率-0.73 | 近2月趨勢圖 大股東(%) 12-20 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖 | 70.44←70.36(0.08%) 13.92←13.54(0.38%), 0.91% 70.44←67.86(2.58%) 13.92←11.52(2.4%), 32.66% | 總股東人數 400張以上 10張以下 總股東人數 400張以上 10張以下 | |||||
| 月K 周K 周K連續4周下跌 月K連續3月下跌 | 季線下 | ||||||||||
| 均線支撐壓力 | 布林軌道靠下軌(-3) | ||||||||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | 5.98%[112] (4.69%[113]) 0 (5.98%) | 相對高點 相對低點 | 254.0 (-59.84%) 22-04-25 101.5 (0.49%) 24-12-17 | ||||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | -8.84 -1.26 0.03 32.76億(11月) | -6.7 -2.85 0.96 33.18億(10月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 24-05-28 132.5 (24-11-11) 0日新高 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 12-20 20日融資使用率趨勢圖 | 2.25% 0.69% 89 3 0 0.87%←0.71%(0.16%) | |||||
| 本益比法目標價 | 121.93(19.54%) | 日RSI KD 壓力支撐 MACD | 22.52 2.7,15.32 look 105.0,101.5 -0.44 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 12-20 近6日買賣 | 賣 ,買 ,買 ,買 -13%,4%,5%,5% 賣,買,買,賣,買,賣 | ||||||
| ROE 估值 | N/A | 周RSI KD 壓力支撐 MACD | 20.57 0.96,1.9 look 114.0,99.5 -3.24 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | |||||||
| 雙因子排名 盈餘估算 | 205 、Y! | 月RSI KD 壓力支撐 MACD | 29.08 0.55,7.26 look 124.0,N/A -7.39 | 投信(張) 12-20 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 3.98%←5.63%(-1.65%) | -2642 (連5賣) 59.28% | 2年趨勢圖 | 3.98%←0.17%(3.81%) | |||
| 本益成長比 總報酬本益比 | 1.04 1.44 | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | -9.61% -20.94% -25.9% -31.19% | 外資(張) 12-20 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 5.99%←3.92%(2.07%) | 2070 (連5買) 46.44% | 2年趨勢圖 | 5.99%←4.74%(1.25%) | |||
| 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.69% 3.12% 5.6% | 自營商(張) 12-20 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 1.02%←0.91%(0.11%) | 26 (連6買) 0.58% | 2年趨勢圖 | 1.02%←0.02%(1.0%) | |||||
| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3 |
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| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 105.15←104.9 (+0.24%) Q3←Q2 連2升 105.15←106.82 (-1.56%) Q3←Q3 |
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| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 15.91←17.32 (+0.24%) Q3←Q2 連2降 15.91←21.72 (-1.56%) Q3←Q3 |
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| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 27.02←25.64 (+5.38%) Q3←Q2 連3升 27.02←15.67 (+72.43%) Q3←Q3 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | ||||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | ||||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | ||||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 1937.78←1968.36 (-1.55%) Q3←Q2 連2降 1937.78←2021.89 (-4.16%) Q3←Q3 |
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| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 43.78←38.74 (-1.55%) Q3←Q2 連3升 43.78←29.5 (+48.41%) Q3←Q3 |
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| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | |||||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | 2.79←2.34 (+19.23%) Q3←Q2 連3升 2.79←3.04 (-8.22%) Q3←Q3 |
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| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | 1.97←2.09 (-5.74%) Q3←Q2 連2降 1.97←2.89 (-31.83%) Q3←Q3 |
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| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 47.96←49.69 Q3←Q2 連6降 47.96←54.26 Q3←Q3 18季新低 |
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| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 15.13←16.51 Q3←Q2 連2降 15.13←20.33 Q3←Q3 |
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| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 15.01←12.91 Q3←Q2 連3升 15.01←16.56 Q3←Q3 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 4.07←3.37 Q3←Q2 連3升 4.07←4.81 Q3←Q3 |
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| ROA QoQ ROA YoY | 0.53←0.45 Q3←Q2 第1升 0.53←0.6 Q3←Q3 |
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| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | |||||||||
| 公司對上下游的議價權 | |||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | |||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | |||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | ||||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | |||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | |||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | |||||||||||
| 申報轉讓 | 112/06/02 裕隆汽車製造(股) 董事 鉅額逐筆交易 12,268張 |
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| 公告 | 113/12/19 裕融：新鑫董事會決議發行無擔保普通公司債，上限56億元 113/12/19 裕融：新鑫簽證會計師改由戴信維、陳培德擔任 |
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| 新聞 | 113/12/17 【公告】代子公司行冠企業(股)公司吸收合併行快科技(股)公司 113/12/17 【公告】裕融代重要子公司格上汽車租賃(股)公司向裕隆汽車製造(股)公司取得不動產使用權資產 113/12/16 傳金管會要堵打房破口！「租賃三兄弟」股價破底 專家：為他們默哀 113/12/16 融資「薯條三兄弟」成房市破口報告出爐 金管會設4防線：研議改列金融業 113/12/09 《其他股》裕融前11月EPS8.52元 113/12/09 【公告】裕融113年11月自結合併損益 113/12/09 【公告】裕融 2024年11月合併營收32.76億元 年增-8.84% 113/11/28 【公告】代重要子公司新鑫股份有限公司對馬來西亞子公司投資金額及持股比變更 113/11/21 租賃業挑戰多 裕融展望保守 113/11/21 【公告】(補充112/11/23及113/9/30)裕融全數處分裕隆汽車金融(中國)有限公司股權 113/11/21 成不動產信用管制破口？裕融：兩原則為基準、占比僅3％ 113/11/21 融資租賃業放款給建商疑慮，裕融稱土建融資佔比僅3% 113/11/21 《其他股》租賃放款成炒房破口？裕融重申2原則 113/11/14 裕富推動「水電系計畫」 翻轉飛行少年就業人生 113/11/14 房貸荒！租賃薯條三兄弟成「炒房破口」？金管會證實已盯上 113/11/12 【公告】代子公司江蘇裕融融資租賃有限公司因應母公司裕融企業投資架構調整取得浙江裕融貿易有限公司100%股權 113/11/08 【公告】裕融113年10月自結合併損益 113/11/08 【公告】裕融 2024年10月合併營收33.18億元 年增-6.7% 113/11/04 【公告】裕融113年第3季財務報告董事會預計召開日期為113年11月12日 113/10/09 【公告】裕融113年9月自結合併損益 |
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| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 裕融 | -8.11% 3461(28.77%) | -12.07% 2674(66.66%) | -13.92% 1775(151.04%) | -28.67% 1302(242.2%) | -31.31% 1336(233.58%) | -44.11% 1429(211.77%) |
| 加權指數 | -2.3% | -3.28% | -1.91% | 0.35% | -1.73% | 27.86% |
| 過去5年漲跌幅 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 裕融 | 103.72% | -46.0% | 19.0% | -11.0% | 73.0% | -5.0% | 25.0% |
| 0050 | 79.4% | 42.77% | 22.91% | -24.52% | 19.43% | 26.1% | 28.41% |
| 006201 | 86.22% | 13.56% | 31.93% | -36.89% | 36.48% | 24.12% | 32.03% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 18.89 | 24.31 | 21.32 | 12.05 | 13.19 |
| ROE | 16.99 | 19.94 | 22.51 | 13.55 | 14.92 |
| 本業收入比 | 93.02 | 107.21 | 97.02 | 96.33 | 96.00 |
| 自由現金流量 | -162.2 | -324.47 | -244.08 | 11.54 | -231.12 |
| 利息保障倍數 | 219.24 | 591.51 | 569.83 | 102.76 | 232.98 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標
