致和證 5864 - 目標價 - 合理價

收盤價成交量 11-14 (報價延遅30分) 5日,月,季均量預估量	漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日	季預估EPS 明年預估EPS	本益比估值股價	ROE估值 Beta	雙因子排名盈餘估算	市值	董監持股比例董監設質比例	概念股產業	法說會除權息	符合策略數目	集團
16.75 (-0.59%) 664張 (+81.19%) 季線下 417張 466張 546張 664張 1.42倍	-0.89% -6.94% -12.3% -29.18% 4.69%		41.58 (148.27%) 16.75	N/A 0.84	N/A N/A	微型股 57.18億	20.66% 55.39%	金融業	2023-12-12 2024-10-07	0	上櫃

台股時光機			如果回到那一天，你會做出不一樣的決定嗎?

台股市場估值	0050: 本益比 26.25, 預估本益比 17.31, 殖利率 2.17%, 預估殖利率 2.73% ; 006201: 本益比 45.46, 殖利率 2.59%
美股市場估值	SPY: 本益比 39.52, 預估本益比: 29.89 ; QQQ: 本益比 46.94, 預估本益比 34.64 ; SOXQ: 本益比 56.54, 預估本益比 31.1
心態面	資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%)
策略面
財務重點
基本面			技術面		籌碼面
現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高)	5.11,N/A (4.52,12.69,20.85) 0.91,18.52 (0.6,0.79,0.98)		月K 周K 季線 (MA5 MA17 MA45 MA104 MA269)	布林帶寬(13.04%) 月線斜率-0.36	大股東(%) 11-08 散戶(%) 近2月趨勢圖近2年趨勢圖	68.31←68.79(-0.7%) 4.94←4.72(4.66%) 68.31←74.0(-7.69%) 4.94←3.38(46.15%)	總股東人數 400張以上 10張以下 100張 200張 400 張 1000 張總股東人數 400張以上 10張以下 100張 200張 400 張 1000 張
			月K 周K 周K連續4周下跌	季線下		股東人數連續3周增加
			均線支撐壓力	布林軌道中軌下(-1)
現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率)	2.99%[112] (N/A) 1.0 (11.8%)		相對高點相對低點	32.75 (-48.85%) 23-07-06 9.52 (75.95%) 22-10-31
營收年,月增率,累計年增率(%) 營收	101.54 105.25 51.98 0.02億(10月)	63.83 -79.9 29.88 -0.36億(9月)	最近漲停日近期最高股價	23-05-08 17.05 (24-11-08) 7日新高	劵資比周轉率資增劵增劵償 11-13 20日融資使用率趨勢圖	8.49% 0.2% 22 10 0 11.29%←11.53%(-2.08%)
本益比法目標價	N/A		日RSI KD 壓力支撐 MACD	36.06 36.36,33.28 17.2,16.35 0.04	主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 11-13 近6日買賣	買 ,賣 ,賣 ,賣 1%,-7%,-11%,-8% 賣,賣,賣,賣,賣,買 (連7賣轉買)
ROE 估值	N/A		周RSI KD 壓力支撐 MACD	35.34 11.59,15.49 look 17.2,16.3 -0.29	前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出)
雙因子排名盈餘估算	N/A N/A		月RSI KD 壓力支撐 MACD	47.6 17.11,20.78 look 20.25,15.85 -0.52	投信(張) 11-13 2年持股趨勢圖當天成交比重	0.0%←0.0%(0%)	0 0.0%
本益成長比總報酬本益比	N/A N/A		乖離率(%) 20日 60日 120日 240日	-2.22% -8.12% -14.76% -11.98%	外資(張) 11-13 2年持股趨勢圖當天成交比重	1.41%←0.32%(340.62%)	67 (連3賣轉買) 10.09%
			周轉率(%) 單日 5日 20日	0.2% 0.61% 2.84%	自營商(張) 11-13 2年持股趨勢圖當天成交比重	0.0%←0.0%(0%)	0 0.0%
合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
營收(億) QoQ 營收(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
偏多	存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛
偏多	存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨
偏空	存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加
收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
資本支出(億) 近8季資本支出(億) 近8年
EPS QoQ EPS YoY		0.05←1.51 (-96.69%) Q3←Q2 第1降 0.05←-2.28 (-102.19%) Q3←Q3
本業EPS QoQ 本業EPS YoY		0.05←1.56 (-96.79%) Q3←Q2 第1降 0.05←-1.9 (-102.63%) Q3←Q3
毛利率 QoQ 毛利率 YoY		0.0←0.0 Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
營益率 QoQ 營益率 YoY		0.0←0.0 Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
淨利率 QoQ 淨利率 YoY		0.0←0.0 Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
ROE QoQ ROE YoY		0.0←0.0 Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
ROA QoQ ROA YoY		0.0←0.0 Q3←Q2 0.0←0.0 Q3←Q3
思考十字	族群性、競爭、上下游	其它面向
	公司對上下游的議價權
	與競爭對手的比較優勢
	行業對潛在進入者的門檻
杜邦分析	公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)?
	高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷
	高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力
	高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低
申報轉讓	112/06/07 黃明山董事贈與 209張
公告	113/11/12 致和證 113年第3季綜合損益表，每股盈餘0.05元 113/11/12 致和證前三季獲利8.52億元，每股稅後2.51元
新聞	113/11/12 《金融股》致和證前9月每股盈餘2.51元 113/11/07 【公告】致和證113年10月份損益 113/11/07 《金融股》致和證10月每股虧0.054元、前10月每股賺2.52元 113/11/07 【公告】致和證 2024年10月合併營收187.7萬元年增101.54% 113/11/04 【公告】致和證113年第3季財務報告董事會召開日期 113/10/07 《金融股》致和證前9月每股稅後盈餘2.574元 113/09/30 《金融股》致和證現增發行價為每股13.80元 113/09/20 《金融股》致和證擬現增8150萬股基準日10月13日 113/09/06 《金融股》致和證8月每股虧0.158元 113/08/07 《金融股》致和證現增發行價暫定每股13.3元 113/08/07 《金融股》致和證上半年EPS2.46元 113/08/07 【公告】致和證董事會通過現金增資發行新股 113/08/05 《金融股》致和證前7月每股賺2.901元 113/08/05 【公告】致和證113年7月份損益 113/08/05 【公告】致和證 2024年7月合併營收1.67億元年增178.91% 113/07/30 【公告】致和證113年第二季財務報告董事會召開日期 113/07/04 《金融股》致和證H1每股盈餘2.487元 113/07/04 【公告】致和證113年6月份損益 113/07/04 【公告】致和證 2024年6月合併營收2.13億元年增-46.82% 113/06/12 《上櫃公司5月營收衰退率前20名2-1》致和證、富榮綱、醣聯

每月營收

股息配發率近8年

合約負債近8季

合約負債近5年

成長能力近8季

成長能力近5年

財務比率近8季

財務比率近5年

收帳和銷貨天數近8季

收帳和銷貨天數近5年

存貨近8季

存貨銷售比

成本指標近8季

成本指標近5年

現金流量表近8季

現金流量表近5年

股數和每股盈餘近8季

股數和每股盈餘近5年

資產負債表近8季

資產負債表近5年

償債能力近5年

股價相對強度

	5日漲跌幅均量	10日漲跌幅均量	20日漲跌幅均量	60日漲跌幅均量	120日漲跌幅均量	240日漲跌幅均量
致和證	-0.89% 417(59.37%)	1.21% 424(56.42%)	-6.94% 466(42.37%)	-12.3% 546(21.59%)	-29.18% 996(-33.33%)	4.69% 1304(-49.04%)
加權指數	-3.56%	-0.28%	-1.47%	1.64%	6.96%	32.0%

移動平均線 SMA

現價	3日	5日	10日	17日	20日	25日	45日	60日	100日	104日	120日	200日	240日	269日
16.75	16.78↘	16.84↘	16.83↗	16.97↘	17.13↘	17.31↘	17.95↘	18.23↘	19.02↘	19.17↘	19.65↘	19.44→	19.03↗	18.69→
乖離率	-0.18%	-0.53%	-0.48%	-1.3%	-2.22%	-3.24%	-6.69%	-8.12%	-11.93%	-12.62%	-14.76%	-13.84%	-11.98%	-10.38%
均線開始轉折價位	16.9	16.7	16.45	18.1	18.05	18.7	18.2	18.95	23.1	22.55	23.5	17.05	15.95	16.8

股價漲跌幅

	過去5年漲跌幅	2024	2023	2022	2021	2020	2019
致和證	72.64%	-3.0%	68.0%	-49.0%	21.0%	52.0%	-7.0%
0050	79.4%	42.54%	22.91%	-24.52%	19.43%	26.1%	28.41%
006201	86.22%	18.61%	31.93%	-36.89%	36.48%	24.12%	32.03%

皮氏F-Score 3/8

資產報酬率大於0%	連續兩季資產報酬率成長	來自營運之現金流量大於0	長期負債小於近兩季平均	流動比率大於近兩季平均	營業毛利率大於近兩季平均	總資產週轉率(次)大於近兩季平均	來自營運之營運現金流量大於稅後淨利
		✔		✔			✔

沒通過存股健檢5指標	2023	2022	2021	2020	2019
營業利益率	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
ROE	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
本業收入比	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
自由現金流量	-8.79	13.51	-5.47	-2.45	0.68
利息保障倍數	68.34	-19.21	73.20	115.62	36.94