精誠 6214 - 目標價 - 合理價

收盤價成交量 11-14 (報價延遅30分) 5日,月,季均量預估量	漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日	季預估EPS 明年預估EPS	本益比估值股價	ROE估值 Beta	雙因子排名盈餘估算	市值	董監持股比例董監設質比例	概念股產業	法說會除權息	符合策略數目	集團
134.0 (-0.74%) 783張 (+4.96%) 季線上 928張 806張 1166張 783張 0.97倍	-3.6% 3.47% 14.53% 8.5% 30.73%		105.72 (-21.1%) 134.0	78.53 (-41.4%) 0.74	495 、Y!	小型股 367.56億	1.53% 3.23%	碳權軟件	2024-11-14 2024-06-25	0	上市

台股時光機			如果回到那一天，你會做出不一樣的決定嗎?

台股市場估值	0050: 本益比 26.25, 預估本益比 17.31, 殖利率 2.17%, 預估殖利率 2.73% ; 006201: 本益比 45.46, 殖利率 2.59%
美股市場估值	SPY: 本益比 39.52, 預估本益比: 29.89 ; QQQ: 本益比 46.94, 預估本益比 34.64 ; SOXQ: 本益比 56.54, 預估本益比 31.1
心態面	資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%)
策略面
財務重點	三率衰退
基本面			技術面		籌碼面
現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高)	19.85,N/A (9.97,14.45,18.93) 2.12,63.68 (1.18,1.35,1.53)		月K 周K 季線 (MA5 MA17 MA45 MA104 MA269)	布林帶寬(14.09%) 月線斜率0.17	大股東(%) 11-08 散戶(%) 近2月趨勢圖近2年趨勢圖	64.37←63.92(0.7%) 15.39←15.91(-3.27%) 64.37←59.05(9.01%) 15.39←19.16(-19.68%)	總股東人數 400張以上 10張以下 100張 200張 400 張 1000 張總股東人數 400張以上 10張以下 100張 200張 400 張 1000 張
			月K 周K 月K連續3月上漲	季線上		股東人數連續5周減少
			均線支撐壓力	布林軌道中軌上(1)
現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率)	3.88%[112] (4.06%[113]) 0 (3.88%)		相對高點相對低點	142.0 (-5.63%) 24-11-07 63.6 (110.69%) 22-10-20
營收年,月增率,累計年增率(%) 營收	3.79 -15.04 12.82 28.79億(10月)	19.36 27.73 13.83 33.89億(9月)	最近漲停日近期最高股價	23-06-02 142.0 (24-11-07) 多年新高	劵資比周轉率資增劵增劵償 11-13 20日融資使用率趨勢圖	7.6% 0.29% -12 43 0 1.02%←1.42%(-28.17%)
本益比法目標價	N/A		日RSI KD 壓力支撐 MACD	52.13 42.86,51.19 135.0,131.5 -0.25	主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 11-13 近6日買賣	賣 ,賣 ,買 ,買 -9%,0%,10%,7% 買,賣,買,買,賣,賣 (連2賣)
ROE 估值	78.53(-41.4%)		周RSI KD 壓力支撐 MACD	59.66 70.91,88.66 down 134.5,127.5 1.18	前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出)
雙因子排名盈餘估算	495 、Y!		月RSI KD 壓力支撐 MACD	71.81 81.09,78.2 139.5,122.0 1.21	投信(張) 11-13 2年持股趨勢圖當天成交比重	4.56%←0.0%(0%)	20 (連12買) 2.55%
本益成長比總報酬本益比	N/A N/A		乖離率(%) 20日 60日 120日 240日	0.22% 5.69% 7.07% 11.43%	外資(張) 11-13 2年持股趨勢圖當天成交比重	15.27%←10.63%(43.65%)	105 (連5賣轉買) 13.41%
			周轉率(%) 單日 5日 20日	0.29% 1.38% 5.84%	自營商(張) 11-13 2年持股趨勢圖當天成交比重	0.34%←0.21%(61.9%)	-32 (連2賣) 4.09%
合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY		23.04←19.53 (+17.97%) Q3←Q2 第1升 23.04←17.29 (+33.26%) Q3←Q3
營收(億) QoQ 營收(億) YoY		92.03←89.08 (+3.31%) Q3←Q2 第1升 92.03←82.99 (+10.89%) Q3←Q3
營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY		2.94←3.42 (+3.31%) Q3←Q2 連2降 2.94←3.02 (+10.89%) Q3←Q3
存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY		52.51←49.36 (+6.38%) Q3←Q2 連2升 52.51←52.62 (-0.21%) Q3←Q3
偏多	存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛
偏多	存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨
偏空	存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加
收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY		56.97←60.93 (-6.5%) Q3←Q2 第1降 56.97←57.78 (-1.4%) Q3←Q3
銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY		63.44←60.95 (-6.5%) Q3←Q2 連2升 63.44←72.49 (-12.48%) Q3←Q3
資本支出(億) 近8季資本支出(億) 近8年
EPS QoQ EPS YoY		1.79←1.87 (-4.28%) Q3←Q2 連2降 1.79←1.36 (+31.62%) Q3←Q3
本業EPS QoQ 本業EPS YoY		0.81←0.79 (+2.53%) Q3←Q2 第1升 0.81←0.78 (+3.85%) Q3←Q3
毛利率 QoQ 毛利率 YoY		20.61←23.4 Q3←Q2 第1降 20.61←22.71 Q3←Q3
營益率 QoQ 營益率 YoY		3.2←3.84 Q3←Q2 連2降 3.2←3.64 Q3←Q3 6季新低
淨利率 QoQ 淨利率 YoY		5.15←5.42 Q3←Q2 連2降 5.15←4.26 Q3←Q3
ROE QoQ ROE YoY		2.76←3.14 Q3←Q2 連2降 2.76←2.43 Q3←Q3
ROA QoQ ROA YoY		1.52←1.65 Q3←Q2 連2降 1.52←1.28 Q3←Q3
思考十字	族群性、競爭、上下游	其它面向
	公司對上下游的議價權
	與競爭對手的比較優勢
	行業對潛在進入者的門檻
杜邦分析	公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)?
	高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷
	高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力
	高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低
申報轉讓	111/10/19 吳文舜經理人信託 100張 111/10/19 林仁壽經理人信託 75張
公告	113/11/13 精誠11/14參加富邦證券舉辦之線上法說會
新聞	113/11/13 《資服股》精誠11月14日受邀富邦證舉辦之線上法說 113/11/13 【公告】精誠受邀參加富邦證券舉辦之線上法人說明會 113/11/10 《資服股》精誠10月、累計營收雙創同期新高 113/11/08 AI、資安、雲端需求夯，精誠10月、前10月營收創同期新高，Q4審慎樂觀 113/11/08 【公告】精誠 2024年10月合併營收28.79億元年增3.8% 113/11/08 《業績-資服》精誠10月營收為28.79億元，年增3.80% 113/11/06 精誠前三季EPS6.29元 113/11/06 本業、投資效益助攻，精誠前三季獲利創同期新高，每股賺6.29元 113/11/06 《資服股》精誠前三季每股盈餘6.29元累計營收獲利齊創同期高 113/11/06 《資服股》精誠前9月每股盈餘6.29元 113/11/04 大選前投信、官股歸隊細選4檔投信認養股 113/10/30 潛力股：精誠 113/10/29 【公告】精誠113年第三季財務報告董事會召開日期 113/10/28 精誠金融 12月下旬登錄興櫃 113/10/28 匯率期貨趨勢專欄－日圓貶值、川普交易夯 113/10/24 精誠資訊子公司精誠軟體AIxGPT多軸轉型套件包應用方案獲國科會優質創新獎 113/10/24 精誠軟體獲國科會GenAI Stars生成式AI企業應用競賽「優質創新獎」 113/10/23 公勝保經結盟精誠導入《匯客＋》作業系統打造輔銷智能助手 113/10/23 公勝保經導入精誠「匯客＋」系統智能助手深化保戶服務 113/10/23 《資服股》公勝保經導入精誠〈匯客＋〉系統

每月營收

股息配發率近8年

合約負債近8季

合約負債近5年

成長能力近8季

成長能力近5年

財務比率近8季

財務比率近5年

收帳和銷貨天數近8季

收帳和銷貨天數近5年

存貨近8季

存貨銷售比

成本指標近8季

成本指標近5年

現金流量表近8季

現金流量表近5年

股數和每股盈餘近8季

股數和每股盈餘近5年

資產負債表近8季

資產負債表近5年

償債能力近5年

股價相對強度

	5日漲跌幅均量	10日漲跌幅均量	20日漲跌幅均量	60日漲跌幅均量	120日漲跌幅均量	240日漲跌幅均量
精誠	-3.6% 928(-15.62%)	0.37% 860(-8.91%)	3.47% 806(-2.8%)	14.53% 1166(-32.83%)	8.5% 1075(-27.11%)	30.73% 924(-15.25%)
加權指數	-3.56%	-0.28%	-1.47%	1.64%	6.96%	32.0%

移動平均線 SMA

現價	3日	5日	10日	17日	20日	25日	45日	60日	100日	104日	120日	200日	240日	269日
134.0	135.17↘	137.4↘	137.3↗	134.74↗	133.7↗	132.66↗	129.34↗	126.78↗	125.4↗	125.51↗	125.15↗	122.44↗	120.25↗	118.42↗
乖離率	-0.87%	-2.47%	-2.4%	-0.55%	0.22%	1.01%	3.6%	5.69%	6.86%	6.76%	7.07%	9.44%	11.43%	13.16%
均線開始轉折價位	140.0	142.0	133.0	128.0	130.0	126.5	117.0	118.5	127.0	127.0	125.0	115.0	103.0	107.5

股價漲跌幅

	過去5年漲跌幅	2024	2023	2022	2021	2020	2019
精誠	81.23%	15.0%	59.0%	-18.0%	-4.0%	51.0%	22.0%
0050	79.4%	42.54%	22.91%	-24.52%	19.43%	26.1%	28.41%
006201	86.22%	18.61%	31.93%	-36.89%	36.48%	24.12%	32.03%

皮氏F-Score 2/8

資產報酬率大於0%	連續兩季資產報酬率成長	來自營運之現金流量大於0	長期負債小於近兩季平均	流動比率大於近兩季平均	營業毛利率大於近兩季平均	總資產週轉率(次)大於近兩季平均	來自營運之營運現金流量大於稅後淨利
✔				✔

沒通過存股健檢5指標	2023	2022	2021	2020	2019
營業利益率	4.18	3.8	3.84	3.9	2.75
ROE	10.75	7.94	8.91	12.35	13.58
本業收入比	76.36	90.24	78.03	49.97	27.54
自由現金流量	41.9	5.03	-14.87	20.77	14.91
利息保障倍數	23.32	18.27	33.66	59.09	66.78