| 收盤價 成交量 11-21 (報價延遅30分) 5日,月,季均量 預估量 [期][權值][熱][自] | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 季預估EPS 明年預估EPS | 本益比估值 股價 | ROE估值 Beta | 雙因子排名 盈餘估算 | 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 符合策略數目 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 38.05 (0.0%) 69768張 (-54.8%) 季線上 68271張 52285張 88584張 69768張 1.33倍 |
3.82% 5.26% 13.75% 1.33% 41.71% |
0.9~1.0 3.1~3.6 |
40.14 (5.48%) 38.05 |
N/A 0.66 |
N/A N/A 、Y! |
大型股 7655.86億 |
0.0% 29.82% |
金融業 |
2024-11-19 2024-07-15 |
0 | 中信銀集團 上市 |
| 台股時光機 | 如果回到那一天，你會做出不一樣的決定嗎? |
|---|
| 台股市場估值 | 0050: 本益比 23.93, 預估本益比 16.89, 殖利率 2.16%, 預估殖利率 2.75% ; 006201: 本益比 48.72, 殖利率 2.5% | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 美股市場估值 | SPY: 本益比 41.62, 預估本益比: 29.45 ; QQQ: 本益比 51.72, 預估本益比 34.37 ; SOXQ: 本益比 54.1, 預估本益比 30.8 | |||||||||
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) | |||||||||
| 策略面 | ||||||||||
| 財務重點 | 預估季EPS成長 | |||||||||
| 基本面 | 技術面 | 籌碼面 | ||||||||
| 現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高) | 11.89,11.26 (10.05,11.77,13.49) 1.68,22.65 (1.19,1.29,1.4) | 月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240) | 布林帶寬(7.06%) 月線斜率0.26 | 近2月趨勢圖 大股東(%) 11-15 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖 | 77.75←77.25(0.5%) 5.91←6.17(-0.26%), -2.87% 77.75←79.23(-1.48%) 5.91←5.47(0.44%), 9.09% | 總股東人數 400張以上 10張以下 總股東人數 400張以上 10張以下 | ||||
| 月K 周K 月K連續3月上漲 | 季線上 | 股東人數連續6周減少 | ||||||||
| 均線支撐壓力 | 布林軌道上軌上(5) | |||||||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | 4.73%[112] (4.83%[113]) 0 (4.73%) | 相對高點 相對低點 | 41.7 (-8.75%) 24-07-11 19.45 (95.63%) 22-10-20 | |||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | 34.84 -2.49 32.44 158.94億(10月) 短跌破長 | 26.83 41.66 32.18 163.01億(9月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 24-04-29 38.1 (24-11-20) 83日新高 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 11-20 20日融資使用率趨勢圖 | 2.11% 0.35% -2683 153 0 0.44%←0.52%(-0.08%) | ||||
| 本益比法目標價 | 38.88(2.18%) | 日RSI KD 壓力支撐 MACD | 71.14 97.92,94.99 38.35,37.3 0.06 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 11-21 近6日買賣 | 買 ,買 ,買 ,買 1%,17%,13%,9% 買,買,賣,賣,買,買 (連2買) | |||||
| ROE 估值 | N/A | 周RSI KD 壓力支撐 MACD | 63.21 99.21,94.41 38.55,37.3 0.17 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | ||||||
| 雙因子排名 盈餘估算 | N/A N/A 、Y! | 月RSI KD 壓力支撐 MACD | 69.23 79.72,69.71 41.7,31.5 0.59 | 投信(張) 11-21 2年持股趨勢圖 當天成交比重 | 11.13%←3.52%(7.61%) | -7088 (連5賣) 10.16% |
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| 本益成長比 總報酬本益比 | N/A N/A | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | 3.85% 8.78% 6.26% 14.71% | 外資(張) 11-21 2年持股趨勢圖 當天成交比重 | 32.15%←38.62%(-6.47%) | 6765 (連6買) 9.7% |
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| 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.35% 1.83% 5.38% | 自營商(張) 11-21 2年持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.77%←0.31%(0.46%) | -505 (連5買轉賣) 0.72% |
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| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | |||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | |||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | |||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | ||||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | 0.78←1.07 (-27.1%) Q2←Q1 第1降 0.78←0.81 (-3.7%) Q2←Q2 |
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| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | 0.78←1.0 (-22.0%) Q2←Q1 第1降 0.78←0.76 (+2.63%) Q2←Q2 |
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| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 3.41←4.42 Q2←Q1 第1降 3.41←3.8 Q2←Q2 |
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| ROA QoQ ROA YoY | 0.2←0.25 Q2←Q1 第1降 0.2←0.2 Q2←Q2 |
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| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | ||||||||
| 公司對上下游的議價權 | ||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | ||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | ||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | |||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | ||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | ||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | ||||||||||
| 申報轉讓 | 113/10/09 楊淑惠之配偶 關係人配偶 贈與 75張 |
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| 公告 | 113/11/21 中信金：Land and Houses Bank股東臨時會重要決議事項 113/11/21 大摩：中信金維持「優於大盤」評級(經濟日報，無內文) |
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| 新聞 | 113/11/20 權證市場焦點－中信金 明年股利報喜 113/11/20 中信金 奪永續單項績效獎八殊榮 113/11/20 中信金控勇奪「2024台灣企業永續獎」單項績效八大殊榮 113/11/20 《金融股》中信金展望樂觀 帶量收近3個月高價 113/11/20 中信金股利想像誘人強漲3.26%創高 登台股第四大量 專家這樣看 113/11/20 《金融股》中信金：明年股利挑戰2元 113/11/19 《金融》川普2.0 高麗雪：降息趨勢不變 113/11/19 《盤前掃瞄-國內消息》台伺服器廠SC24秀新品；中信金明年股利看2元 113/11/19 川普2.0 高麗雪：降息趨勢不變 113/11/19 中信金：明年股利挑戰2元 113/11/19 台灣人壽業務員罕見人頭詐保2390萬元 金管會：「理賠作業控管疏失」 113/11/19 《金融股》社群平臺「必考題」 中信金高麗雪給說法 113/11/19 中信銀獲准再前進越南設2辦事處 12國銀分行還在等越南官方點頭 113/11/19 【公告】子公司中信銀發行113年度第50期無擔保主順位3個月期美元計價提前出場一籃子股權連結固定收益(Fixed Coupon)型不保本金融債券美元30萬元整 113/11/19 《金融股》中信金總座：爭取赴柬、馬設據點 股利仍在評估中 113/11/19 中信金法說報喜 總座高麗雪曝明年股利預估 113/11/19 【中信金法說2】總座高麗雪估聯準會明年降息4碼 川普上任2好2壞 113/11/19 【中信金法說】明年股利上看2元？ 總經理高麗雪「有機會」 113/11/19 《金融股》中信前3季獲利登峰、中信銀稱霸同業 113/11/18 《金融》ABA會長吳一揆：川普2.0有利金融業 可能放寬一些監理政策 |
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| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信金 | 3.82% 68271(2.19%) | 3.12% 59678(16.91%) | 5.26% 52285(33.44%) | 13.75% 88584(-21.24%) | 1.33% 79586(-12.34%) | 41.71% 64087(8.86%) |
| 加權指數 | -0.82% | -4.24% | -2.75% | 1.79% | 3.19% | 30.47% |
| 現價 | 3日 | 5日 | 10日 | 17日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 100日 | 104日 | 120日 | 200日 | 240日 | 269日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 38.05 | 37.65↗ | 37.31↗ | 37.09↗ | 36.76↗ | 36.64↗ | 36.61↗ | 35.74↗ | 34.98↗ | 35.56↗ | 35.66↗ | 35.81↗ | 34.25↗ | 33.17↗ | 32.33↗ |
| 乖離率 | 1.06% | 1.98% | 2.59% | 3.51% | 3.85% | 3.93% | 6.46% | 8.78% | 7.0% | 6.7% | 6.26% | 11.09% | 14.71% | 17.69% |
| 均線開始 轉折價位 | 36.8 | 36.55 | 36.7 | 36.1 | 36.6 | 36.35 | 32.3 | 33.7 | 38.25 | 37.9 | 37.05 | 27.85 | 27.2 | 25.2 |
| 過去5年漲跌幅 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信金 | 42.46% | 34.0% | 28.0% | -14.0% | 33.0% | -4.0% | 13.0% |
| 0050 | 79.4% | 41.92% | 22.91% | -24.52% | 19.43% | 26.1% | 28.41% |
| 006201 | 86.22% | 13.81% | 31.93% | -36.89% | 36.48% | 24.12% | 32.03% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ✔ | ✔ | ✔ |
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 自由現金流量 | -281.13 | 812.64 | -93.15 | 1785.28 | -486.03 |
| 利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標
