| 收盤價 成交量 04-29 5日,月,季均量 預估量 | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 季預估EPS 今年預估EPS | 本益比估值 股價 | ROE估值 Beta | 雙因子排名 盈餘估算 | 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.59 (1.64%) 5028張 (+60.19%) 季線下 4081張 7866張 9207張 5028張 0.64倍 |
3.52% -14.0% -13.87% -20.48% -2.44% |
5.59 (0.0%) 5.59 |
N/A 0.59 |
N/A N/A |
小型股 318.60億 |
31.54% 18.91% |
金融業 |
2024-12-10 2024-11-28 |
三商行集團 上市 |
| 現價 | 5日 | 10日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 120日 | 240日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.59 | 5.52↗ | 5.53↗ | 5.63↘ | 5.83↘ | 6.28↘ | 6.44↘ | 6.52↘ | 6.95→ |
| 乖離率 | 1.27% | 1.08% | -0.71% | -4.12% | -10.99% | -13.2% | -14.26% | -19.57% |
| 均線開始 轉折價位 | 5.47 | 5.47 | 6.64 | 6.72 | 7.07 | 6.47 | 7.04 | 5.71 |
| 台股市場估值 | 0050: 本益比 19.41, 預估本益比 15.3, 殖利率 2.89%, 預估殖利率 3.25% ; 006201: 本益比 31.47, 殖利率 3.15% | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 美股市場估值 | SPY: 本益比 27.42, 預估本益比: 27.16 ; QQQ: 本益比 11.36, 預估本益比 15.83 ; SOXQ: 本益比 45.13, 預估本益比 24.25 | ||||||||||
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) | ||||||||||
| 策略面 | |||||||||||
| 財務重點 | |||||||||||
| 基本面 | 技術面 | 籌碼面 | |||||||||
| 現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高) | 14.47,N/A (8.23,13.3,18.38) 0.76,7.24 (0.6,0.74,0.89) | 月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240) | 布林帶寬(21.57% 帶寬大) 月線斜率-0.8 | 近2月趨勢圖 大股東(%) 04-25 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖 | 76.05←76.2(-0.15%) 3.36←3.36(0.0%), -0.23% 76.05←74.63(1.42%) 3.36←4.16(-0.8%), 5.94% | 總股東人數 400張以上 10張以下 總股東人數 400張以上 10張以下 | |||||
| 月K 周K 月K連續2月下跌 | 季線下 | 股東人數連續2周減少 | |||||||||
| 均線 | 布林軌道中軌下(-1) | ||||||||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | N/A (N/A) 0 (0) | 相對高點 相對低點 | 8.84 (-36.76%) 24-07-12 4.78 (16.95%) 24-03-26 | ||||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | -27.5 -10.53 -18.26 98.59億(3月) | -8.92 -7.6 -13.53 110.2億(2月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 6.77 (25-03-21) 8日新高 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 04-28 20日融資使用率趨勢圖 | N/A 0.09% 0 0 0 | |||||
| 本益比法目標價 | N/A | 日KD RSI MACD | 61.36,62.36 40.16 0.04 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 04-28 近6日買賣 | 賣 ,賣 ,賣 ,賣 -2%,-3%,-5%,-6% 賣,賣,買,賣,賣,賣 (連3賣) | ||||||
| ROE 估值 | N/A | 周KD RSI MACD | 23.14,22.42 up 34.15 -0.13 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | |||||||
| 雙因子排名 盈餘估算 | N/A N/A | 月KD RSI MACD | 19.95,37.03 look 42.34 -0.01 | 投信(張) 04-28 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.01%←0.01%(0.0%) | 0 0.0% | 2年趨勢圖 | 0.01%←0.0%(0%) | |||
| 本益成長比 總報酬本益比 | N/A N/A | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | -0.71% -13.2% -14.26% -19.57% | 外資(張) 04-28 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 7.04%←7.35%(-0.31%) | 65 (連2賣轉買) 1.29% | 2年趨勢圖 | 7.04%←6.37%(0.67%) | |||
| 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.09% 0.33% 2.91% | 自營商(張) 04-28 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.13%←0.14%(-0.01%) | 0 0.0% | 2年趨勢圖 | 0.13%←0.86%(-0.73%) | |||||
| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.68←0.53 (+28.3%) Q4←Q3 第1升 0.68←0.5 (+36.0%) Q4←Q4 |
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| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 329.12←284.25 (+15.79%) Q4←Q3 第1升 329.12←261.52 (+25.85%) Q4←Q4 |
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| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (+15.79%) Q4←Q3 0.0←0.0 (+25.85%) Q4←Q4 |
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| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | ||||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | ||||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | ||||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | |||||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | -0.1←-0.7 (+85.71%) Q4←Q3 第1升 -0.1←-1.65 (-93.94%) Q4←Q4 |
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| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | -0.03←-0.7 (+95.71%) Q4←Q3 第1升 -0.03←-1.44 (-97.92%) Q4←Q4 |
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| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| ROA QoQ ROA YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | |||||||||
| 公司對上下游的議價權 | |||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | |||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | |||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | ||||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | |||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | |||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | |||||||||||
| 申報轉讓 | 113/11/20 左南興 經理人 贈與 130張 |
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| 公告 | 114/04/24 「P14三商1」4/24起在證券商營業處所暨債券等殖成交系統開始買賣 |
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| 新聞 | 114/04/28 《金融》三商壽資本適足率未達標...保險局：重提財務改善計畫 114/04/28 三商壽資本適足率未達標...保險局：重提財務改善計畫 114/04/23 三商美邦人壽捐贈微型保險 守護世新學子 114/04/22 【公告】三商壽投資長異動 114/04/17 三商壽砸18億增資南港國際 持股比例維持45% 114/04/17 【公告】三商壽董事會決議增資南港國際一股份有限公司 114/04/17 【公告】三商壽董事會決議增資南港國際二股份有限公司 114/04/17 【公告】三商壽董事會決議不分派股利 114/04/17 三商壽重訊 通過南港投資案增資18億元 114/04/17 《各報要聞》申請外匯準備金新制 壽險雙雄觀望 114/04/15 《金融股》三商壽第一季每股盈餘0.03元 淨投資收益108億元 114/04/15 關稅拖累 三商美邦Q1獲利年減9成 114/04/15 三商壽Q1賺1.9億元 FYP逾百億 4月實施外匯準備金新制 114/04/15 投資保單挹注 三商美邦人壽首季稅後純益1.9億元 114/04/15 《金融股》三商壽第一季每股稅後盈餘0.03元 114/04/15 《金融股》三商壽發行十年期累積次順位普通公司債14.4億元 114/04/10 【公告】三商壽 2025年3月合併營收98.59億元 年增-27.5% 114/04/07 【公告】變更三商壽處分復華新智能私募證券投資信託基金 114/04/01 【公告】三商壽處分復華新智能私募證券投資信託基金 114/03/31 三商壽RBC 136.3%仍未達標 持續改善財務結構 |
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| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 三商壽 | 3.52% 4081(23.2%) | -14.0% 7866(-36.08%) | -13.87% 9207(-45.39%) | -20.48% 8320(-39.57%) | -2.44% 18175(-72.34%) | |
| 加權指數 | 3.02% | 3.93% | -2.24% | -14.0% | -12.78% | 0.05% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ✔ | ✔ |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 自由現金流量 | -336.11 | 56.73 | -586.21 | -500.59 | 509.39 |
| 利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標
