| 收盤價 成交量 04-08 5日,月,季均量 預估量 | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 季預估EPS 今年預估EPS | 本益比估值 股價 | ROE估值 Beta | 雙因子排名 盈餘估算 | 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.47 (-3.19%) 22939張 (+351.78%) 季線下 短跌深 10719張 6298張 9645張 22939張 3.64倍 |
-15.85% -19.56% -13.45% -26.77% 11.41% |
5.59 (2.19%) 5.47 |
N/A 0.49 |
N/A N/A |
小型股 311.76億 |
0.0% 0.0% |
金融業 |
2024-12-10 2024-11-28 |
三商行集團 上市 |
| 現價 | 5日 | 10日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 120日 | 240日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.47 | 5.97↘ | 6.29↘ | 6.48↘ | 6.56↘ | 6.75↘ | 6.63↘ | 6.74↘ | 6.96↗ |
| 乖離率 | -8.38% | -13.04% | -15.59% | -16.62% | -18.96% | -17.5% | -18.84% | -21.41% |
| 均線開始 轉折價位 | 6.5 | 6.69 | 6.8 | 7.05 | 6.49 | 6.32 | 7.47 | 4.91 |
| 台股市場估值 | 0050: 本益比 19.5, 預估本益比 13.85, 殖利率 3.07%, 預估殖利率 3.62% ; 006201: 本益比 28.42, 殖利率 3.42% | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 美股市場估值 | SPY: 本益比 26.28, 預估本益比: 23.52 ; QQQ: 本益比 15.33, 預估本益比 16.51 ; SOXQ: 本益比 36.78, 預估本益比 21.03 | ||||||||||
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) | ||||||||||
| 策略面 | |||||||||||
| 財務重點 | |||||||||||
| 基本面 | 技術面 | 籌碼面 | |||||||||
| 現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高) | 14.87,N/A (8.23,13.3,18.38) 0.78,7.24 (0.61,0.75,0.89) | 月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240) | 布林帶寬(24.14% 帶寬大) 月線斜率-1.02 | 近2月趨勢圖 大股東(%) 04-02 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖 | 76.12←75.74(0.38%) 3.34←3.44(-0.1%), -2.07% 76.12←74.63(1.49%) 3.34←4.16(-0.82%), 5.81% | 總股東人數 400張以上 10張以下 總股東人數 400張以上 10張以下 | |||||
| 月K 周K 周K連續2周下跌 | 季線下 | 股東人數連續3周減少 | |||||||||
| 均線 | 布林軌道下軌下(-5) | ||||||||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | N/A (N/A) 0 (0) | 相對高點 相對低點 | 8.84 (-38.12%) 24-07-12 4.78 (14.44%) 24-03-26 | ||||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | -8.92 -7.6 -13.53 110.2億(2月) | -17.39 6.96 -17.39 119.28億(1月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 7.35 (25-02-26) 84日新高 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 04-08 20日融資使用率趨勢圖 | N/A 0.4% 0 0 0 | |||||
| 本益比法目標價 | N/A | 日KD RSI MACD | 10.34,8.05 up 14.95 -0.11 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 04-08 近6日買賣 | 賣 ,賣 ,賣 ,賣 -4%,-6%,0%,-5% 賣,賣,賣,賣,賣,賣 (連6賣) | ||||||
| ROE 估值 | N/A | 周KD RSI MACD | 7.39,22.85 look 29.76 -0.09 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | |||||||
| 雙因子排名 盈餘估算 | N/A N/A | 月KD RSI MACD | 17.0,36.04 look 41.41 -0.02 | 投信(張) 04-08 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.01%←0.01%(0.0%) | 0 0.0% | 2年趨勢圖 | 0.01%←0.0%(0%) | |||
| 本益成長比 總報酬本益比 | N/A N/A | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | -15.59% -17.5% -18.84% -21.41% | 外資(張) 04-08 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 7.33%←7.53%(-0.2%) | 1028 (連2買) 4.48% | 2年趨勢圖 | 7.33%←6.37%(0.96%) | |||
| 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.4% 0.95% 2.36% | 自營商(張) 04-08 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.14%←0.15%(-0.01%) | 205 (連5賣轉買) 0.89% | 2年趨勢圖 | 0.14%←0.86%(-0.72%) | |||||
| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.68←0.53 (+28.3%) Q4←Q3 第1升 0.68←0.5 (+36.0%) Q4←Q4 |
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| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 329.12←284.25 (+15.79%) Q4←Q3 第1升 329.12←261.52 (+25.85%) Q4←Q4 |
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| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (+15.79%) Q4←Q3 0.0←0.0 (+25.85%) Q4←Q4 |
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| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | ||||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | ||||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | ||||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | |||||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | -0.1←-0.7 (+85.71%) Q4←Q3 第1升 -0.1←-1.65 (-93.94%) Q4←Q4 |
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| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | -0.03←-0.7 (+95.71%) Q4←Q3 第1升 -0.03←-1.44 (-97.92%) Q4←Q4 |
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| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| ROA QoQ ROA YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | |||||||||
| 公司對上下游的議價權 | |||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | |||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | |||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | ||||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | |||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | |||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | |||||||||||
| 申報轉讓 | 113/11/20 左南興 經理人 贈與 130張 |
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| 公告 | 114/04/08 三商壽處分復華新智能私募基金案，變更損失為約1.34億元等事宜 |
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| 新聞 | 114/04/07 【公告】變更三商壽處分復華新智能私募證券投資信託基金 114/04/01 【公告】三商壽處分復華新智能私募證券投資信託基金 114/03/31 三商壽RBC 136.3%仍未達標 持續改善財務結構 114/03/11 《金融股》三商壽113年每股盈餘0.42元 114/03/11 《金融股》三商壽擬私募籌資上限20億股 113年私募將屆滿不續辦 114/03/10 【公告】三商壽 2025年2月合併營收110.2億元 年增-8.93% 114/03/09 三商美邦人壽傳愛 四季捐血活動開跑 114/02/13 【公告】變更三商壽與澳大利亞商益進軟體科技有限公司台灣分公司之建置新壽險核心系統合作與合約內容 114/01/22 《金融股》三商壽2024年轉盈 每股盈餘0.42元 114/01/21 三商壽虧轉盈 去年稅後純益達21.8億元 114/01/21 《金融股》三商壽113年自結EPS0.42元 114/01/19 《金融股》三商壽 外資大舉買超 114/01/18 三商壽 外資大舉買超 114/01/15 保險暖心服務 元大、三商美邦提前給付生存、滿期保險金 114/01/14 績效表現趨穩 三商美邦人壽評等展望調升至「穩定」、評等「twA-」獲確認 114/01/10 【公告】三商壽 2024年12月合併營收111.52億元 年增-3.43% 113/12/22 募集近4,000雙舊鞋助非洲居民 三商壽 串聯全台耶誕送暖 113/12/18 《百貨股》三商斥4.81億元認購三商美邦人壽現增 113/12/18 【公告】變更三商認購三商美邦人壽保險股份有限司現金增資案 113/12/16 三商美邦人壽 獲TCSA永續報告書白金級獎 |
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| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 三商壽 | -15.85% 10719(113.99%) | -18.24% 7343(212.4%) | -19.56% 6298(264.18%) | -13.45% 9645(137.83%) | -26.77% 9108(151.84%) | 11.41% 20073(14.28%) |
| 加權指數 | -10.8% | -16.5% | -17.81% | -19.86% | -17.23% | -11.09% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ✔ | ✔ |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 自由現金流量 | -336.11 | 56.73 | -586.21 | -500.59 | 509.39 |
| 利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標
