收盤價 成交量 07-03 5日,月,季均量(報價延遅20分) 均線 5 10 17 20 45 60 預估量 [權證] | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 來年成長率 明年預估EPS | 平均本益比估值 股價 | 最高本益比估值 最低本益比估值 | ROE估值 Beta | DCF 盈餘估算 | 股本 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 符合策略數目 | 集團 |
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7.51 (2.32%) 20539張 (+44.27%) 13842張 21370張 32570張 季線上 ↗7.32 ↗7.26 →7.37 ↗7.36 ↗6.92 ↗6.59 32451張 1.52倍 |
5.03% 4.02% 52.95% 48.13% 37.55% |
N/A N/A 7.51 |
N/A N/A N/A N/A |
N/A -0.07 |
N/A N/A |
509.95億 374.30億 |
32.24% 20.68% |
金融業 |
2024-05-28 |
1 | 三商行集團 |
台股時光機 | 如果回到那一天,你會做出不一樣的決定嗎? |
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心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) 大漲大跌莫驚慌,靜下心來看估值、線型、籌碼和產業前景 [世界太快, 心則慢] | |||||||||
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基本面 偏多 0 偏空 0 | 技術面 偏多 0 偏空 0 | 籌碼面 偏多 0 偏空 0 | ||||||||
現在,預估本益比 (最低,平均,最高) | N/A,N/A (N/A,N/A,N/A) | 月K 周K 季線 (MA5 MA17 MA45 MA104 MA269) | 布林帶寬(10.0%) 月線斜率0.08 | 厲害分點 成交比重 | N/A | |||||
偏多 | 預估本益比低於平均或最低本益比 | 月K 周K | 季線 | 偏多 | 厲害分點買進 | |||||
偏空 | 預估本益比高於最高本益比 | 均線支撐壓力 | 布林軌道多空 | 偏空 | 厲害分點賣出 | |||||
現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | N/A (N/A) 0 (0) | 相對高點 相對低點 | 10.2 (-26.37%) 22-01-14 4.78 (57.11%) 24-03-26 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 07-02 20日融資使用率趨勢圖 | N/A 0% 0 0 0 | |||||
偏多 | 現金殖利率大於5% | 偏多 | 主力融資 | |||||||
偏空 | 散戶融資 | |||||||||
營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | 24.31 -5.45 24.39 99.05億(5月) | 16.18 -22.96 24.41 104.76億(4月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 20-06-25 7.56 (24-07-03) 12日新高 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 07-02 近6日買賣 | 買 ,買 ,買 ,買 9%,2%,1%,1% 賣,賣,賣,買,賣,買 | ||||
偏多 | 營收年月增率成長、短突破長、創新高 | 偏多 | 最近曾經漲停 | 偏多 | 主力投信買 | |||||
偏空 | 營收年月增率衰退、短跌破長 | 偏多 | 近期股價創新高 | 偏空 | 主力投信賣 | |||||
本益比法目標價 | N/A | 日RSI KD 壓力支撐 MACD | 61.2 81.25,47.68 7.64,7.5 -0.04 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | ||||||
偏多 | 低於估值 | |||||||||
偏空 | 高於估值 | 偏空 | 隔日沖鎖漲停 | |||||||
ROE 估值 | N/A | 周RSI KD 壓力支撐 MACD | 77.89 85.27,80.82 7.96,7.26 0.16 | 投信(張) 07-02 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.0%←0.0%(0%) | 0 0.0% |
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偏多 | 低於估值 | 偏多 | 周KD黃金交叉 | 偏多 | 投信連買 (持股比例低於2.5%) | |||||
偏空 | 投信連賣 | |||||||||
DCF 盈餘估算 | N/A N/A | 月RSI KD 壓力支撐 MACD | 61.81 85.31,87.97 down 7.96,5.2 0.43 | 外資(張) 07-02 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 7.57%←7.09%(6.77%) | 2992 14.57% |
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偏多 | 低於估值 | 偏多 | 月KD黃金交叉 | 偏多 | 外資連買 | |||||
偏空 | 外資連賣 | |||||||||
淨值比,每股淨值 (最低,平均,最高) | 0.84,8.74 低淨值淨利增 (0.61,0.73,0.86) | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | 2.04% 13.96% 30.38% 38.05% | 自營商(張) 07-02 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.77%←0.77%(0.0%) | -2 (連2買轉賣) 0.01% |
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偏多 | 等於或低於最低淨值比 | 偏多 | 月線負乖離15% | |||||||
本益成長比 總報酬本益比 | N/A N/A | 周轉率(%) 單日 5日 20日 | N/A N/A N/A | 大股東(%) 06-28 散戶(%) 近6月趨勢圖 | 75.0←75.17(-0.23%) 3.91←3.94(-0.76%) | 總股東人數 400張以上 10張以下 100張 200張 400 張 1000 張 | ||||
偏多 | 本益成長比小於0.75 | 偏空 | 大股東減少散戶增加 | |||||||
偏多 | 總報酬本益比大於1.6 | |||||||||
合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.47←0.5 (-6.0%) Q1←Q4 第1降 0.47←0.76 (-38.16%) Q1←Q1 |
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偏多 | 合約負債增加 | |||||||||
偏空 | 合約負債持續減少 | |||||||||
營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 401.39←261.52 (+53.48%) Q1←Q4 第1升 401.39←316.67 (+26.75%) Q1←Q1 |
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偏多 | 營收增加 | |||||||||
偏空 | 營收持續減少 | |||||||||
營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (+53.48%) Q1←Q4 0.0←0.0 (+26.75%) Q1←Q1 |
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偏多 | 營業利益增加 | |||||||||
偏空 | 營業利益持續減少 | |||||||||
存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | |||||||||
偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | |||||||||
偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | |||||||||
收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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偏多 | 天數持續下降 | |||||||||
偏空 | 天數持續上升 | |||||||||
銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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偏多 | 天數持續下降 | |||||||||
偏空 | 天數持續上升 | |||||||||
資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | ||||||||||
偏多 | 資本支出持續增加 | |||||||||
EPS QoQ EPS YoY | 0.6←-1.65 (+136.36%) Q1←Q4 第1升 0.6←-0.7 (-185.71%) Q1←Q1 11季新高 |
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偏多 | EPS增加 | |||||||||
偏空 | EPS持續減少 | |||||||||
本業EPS QoQ 本業EPS YoY | 0.59←-1.47 (+140.14%) Q1←Q4 第1升 0.59←-0.58 (-201.72%) Q1←Q1 多季新高 |
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偏多 | 本業EPS增加 | |||||||||
偏空 | 本業EPS持續減少 | |||||||||
毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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偏多 | 毛利率增加(從谷底反轉) | |||||||||
偏空 | 毛利率持續減少 | |||||||||
營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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偏多 | 營益率增加 | |||||||||
偏空 | 營益率持續減少 | |||||||||
淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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ROE QoQ ROE YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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偏多 | ROE穩定或持續增加 | |||||||||
ROA QoQ ROA YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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偏多 | ROA穩定或持續增加 | |||||||||
思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | ||||||||
公司對上下游的議價權 | ||||||||||
與競爭對手的比較優勢 | ||||||||||
行業對潛在進入者的門檻 | ||||||||||
杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | |||||||||
高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | ||||||||||
高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | ||||||||||
高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | ||||||||||
公告 | 113/07/02 證期局:7/2三商壽現增等預計申報生效案件彙總表 |
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新聞 | 113/06/15 《產業》三商壽四路並進 拚RBC達標 113/06/14 三商壽四路並進 拚RBC達標 113/06/14 【公告】三商壽113年股東常會重要決議事項 113/06/12 新壽三商壽拚改善體質 估RBC達標至少要等下半年 113/06/12 〈財委會質詢〉新壽、三商壽財業務改善2大問題 保險局6月底前完成溝通 113/06/11 【公告】三商壽 2024年5月合併營收99.05億元 年增24.32% 113/06/08 《金融股》談啟動併購關鍵 永豐金、元大金:能增進股東價值 113/06/07 《金融》股市狂飆 投資型保單買氣升溫 113/06/02 《金融股》三商壽 股票收益進補 113/06/01 三商壽 股票收益進補 113/05/30 開發金有意併購進入最後評估?三商壽:並無此事 113/05/30 《金融股》傳合併案 三商壽說話了 113/05/30 彭金隆:金控合併屬物理效應 無法立刻改善新壽體質 113/05/30 〈財委會質詢〉新壽擬籌資275億元提升RBC 保險局:1個月內評估可行性 113/05/29 4月投資型保單業績 南山奪第三 113/05/29 三商壽賣相佳 股漲疑是好事近 113/05/28 纏鬥四年…三商壽將出清台股反向ETF 113/05/28 引進策略投資人有進展?三商壽:仍在努力中 113/05/28 三商壽2023年底淨值增加受惠2原因 每股隱含價值18元 113/05/28 《金融股》三商壽去年底淨值回升 每股隱含價值18元 |
5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
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三商壽 | 5.03% 13842(48.38%) | 4.31% 15487(32.62%) | 4.02% 21370(-3.89%) | 52.95% 32570(-36.94%) | 48.13% 20038(2.5%) | 37.55% 12816(60.25%) |
加權指數 | -0.47% | -1.42% | 7.13% | 12.06% | 27.6% | 37.39% |
現價 | 3日 | 5日 | 10日 | 17日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 100日 | 104日 | 120日 | 200日 | 240日 | 269日 |
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7.51 | 7.37↗ | 7.32↗ | 7.26↗ | 7.37→ | 7.36↗ | 7.36↗ | 6.92↗ | 6.59↗ | 5.91↗ | 5.87↗ | 5.76↗ | 5.49↗ | 5.44↗ | 5.43↗ |
乖離率 | 1.9% | 2.6% | 3.44% | 1.9% | 2.04% | 2.04% | 8.53% | 13.96% | 27.07% | 27.94% | 30.38% | 36.79% | 38.05% | 38.31% |
均線開始 轉折價位 | 7.15 | 7.2 | 7.39 | 7.26 | 7.38 | 6.95 | 5.71 | 4.82 | 4.94 | 4.95 | 5.07 | 5.13 | 5.27 | 5.19 |
過去5年漲跌幅 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
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三商壽 | -54.96% | 45.0% | -6.0% | -40.0% | 7.0% | -48.0% | 3.0% |
0050 | 79.4% | 38.32% | 22.91% | -24.52% | 19.43% | 26.1% | 28.41% |
006201 | 86.22% | 21.29% | 31.93% | -36.89% | 36.48% | 24.12% | 32.03% |
資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
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✔ |
2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
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營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
自由現金流量 | 56.73 | -586.21 | -500.59 | 509.39 | 250.48 |
利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標